Банк отказался обналичивать подозрительный 56-миллионный вклад

Кредитная организация запросила документы, подтверждающие происхождение денежных средств, однако, Будник ничего не предоставил.

После отказа выдать всю сумму одноразово мужчина открыл несколько срочных вкладов и «разбросал» деньги на них. Но «Сбербанк» снова отказался обналичивать средства. Сергей счел ситуацию возмутительной и принял решение подавать иск в суд. Мужчина планировал обналичить 56 миллионов, неустойку и проценты по вкладам.

В результате судебных тяжб  Буднику было отказано по всем пунктам. Защита банка опиралась на отсутствие в законе положения, предписывающего выдавать деньги только наличными. При этом банковские юристы заявили, что мужчине предлагалось совершить необходимые ему операции с деньгами в безналичной форме, от чего он отказался.

По мнению специалистов, прецедент может привести к тому, что банки с недостатком ликвидности будут отказывать добросовестным клиентам в выдаче наличных.

Необходимо отметить, что в конце прошло года банк «Северный кредит» лишился лицензии. Установлен факт несоблюдения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Речь идет о предоставлении уполномоченным органам информации об операциях, подлежащих обязательному контролю.